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重要提醒!來(lái)自這些國家的匯款,收不得!

美國對外制裁不斷升級,國際經(jīng)濟局勢緊張,企業(yè)出口面臨的貿易風(fēng)險和商業(yè)風(fēng)險呈上升趨勢……除了層出不窮的“制裁威脅”,還有多國貨幣貶值、通貨膨脹嚴重,請出口企業(yè)與外貿人注意外匯、貨物拒收等風(fēng)險。

土耳其地緣風(fēng)險增加,制造業(yè)持續低迷,通貨膨脹水平與失業(yè)率雙雙高企,經(jīng)濟陷入衰退。

美國制裁風(fēng)險--據俄羅斯衛星新聞通訊社7月14日報道,土耳其國防部稱(chēng),第七架搭載新一批S-400防空導彈系統組件的俄羅斯飛機已經(jīng)于周日抵達土耳其。

此前,美國國防部副部長(cháng)表示,若土耳其獲得俄防空導彈系統,美國國會(huì )可能就此討論對土耳其進(jìn)行制裁,土耳其地緣政治風(fēng)險增加。

經(jīng)濟下行、貨幣貶值--土耳其央行數據顯示,2018年第四季度土耳其經(jīng)濟下降2.4%,2019年第一季度下降2.6%,據預測,第二季度GDP也將下降2%。

4月,土耳其出口總額為144.80億美元,同比增長(cháng)4.57%;進(jìn)口總額為174.62億美元,同比下降15.05%;貿易逆差為29.82億美元。全球貿易摩擦及潛在的美國制裁,將對土耳其未來(lái)的貿易產(chǎn)生負面影響。

7月6日,土耳其總統撤換了土耳其央行行長(cháng)職務(wù)。此舉引發(fā)投資者對央行獨立性的擔憂(yōu)。8日,里拉兌美元一度大跌3%,貶值至6月底以來(lái)的最低水平。

近年來(lái),土耳其貨幣對內貶值,通貨膨脹水平一路上揚,遠超其5%的通脹控制目標,2018年10月達到高峰值25.24%。在土耳其央行將關(guān)鍵利率上調至24.0%后,通脹水平緩慢下降,2019年5月CPI同比為18.71%,但仍然處于高水平。通貨膨脹率仍將超過(guò)17%,遠高于2018年初的10.3%。

溫馨提示

請出口商注意,進(jìn)口國的貨幣大幅、迅速貶值將造成當地進(jìn)口商的成本上升,所以部分土耳其商人會(huì )選擇暫停貿易,甚至暫停尾款支付。土耳其買(mǎi)家拒收貨物及拖欠貨款案件頻發(fā),國別風(fēng)險顯著(zhù)攀升。

風(fēng)險預警之巴基斯坦

通脹率創(chuàng )5年來(lái)新高--巴基斯坦統計局日前發(fā)布數據顯示,2018—2019財年,其經(jīng)濟增速預計為3.29%,低于預期目標6.2%,亦創(chuàng )下近9年來(lái)的新低。其平均通貨膨脹率達7.34%,創(chuàng )下過(guò)去5年新高。該通脹率高于政府制定的6%目標,更遠高于同期3.3%的經(jīng)濟增速。

巴政府指出,電力、燃氣價(jià)格上漲,投入成本增加以及匯率波動(dòng)是導致通脹率高企的主要原因。針對當前形勢,巴政府將2019—2020財年的通脹率目標大幅上調至11%至13%區間。

風(fēng)險預警之伊朗

伊朗和美國目前的緊張關(guān)系大家有目共睹,大有一觸即發(fā)之勢。美國更是對伊朗實(shí)施有史以來(lái)最嚴厲的制裁。伊朗經(jīng)濟下行,船公司由于擔心制裁有牽連紛紛避而遠之,結算通道被關(guān)閉,可謂傷痕累累。

伊朗國內的經(jīng)濟和營(yíng)商環(huán)境持續惡化。由于美國已瞄準與伊朗做生意的更多公司和金融機構,所以銀行、保險、船運公司和貿易商等將面臨更大風(fēng)險。

高通貨膨脹率--據伊朗統計中心最新報告顯示,與去年5月同期相比伊朗通貨膨脹率達34.2%,伊朗政府還提高了進(jìn)出口企業(yè)出售外匯(給伊朗政府)的比例,5月份剛將外匯出售比例提高到60%,去年11月份已將該比例提高到50%,此前出售比例更低。被全面圍堵的伊朗政府即使竭澤而漁也要補上外匯的窟窿,可見(jiàn)伊朗國內經(jīng)濟狀況多么糟糕,伊朗貨幣更是一落千丈。特別是這個(gè)月,據伊朗統計數據顯示,本月伊朗家庭支出比去年同期同樣商品花費多支出了52.1%,很顯然民間實(shí)際的通脹率比官方通報的數據要嚴重的多。

風(fēng)險預警之俄羅斯 

對于俄羅斯來(lái)說(shuō),來(lái)自美國、歐盟的制裁從2014年中開(kāi)始基本上就是“家常便飯”了,一輪接著(zhù)一輪。最近,歐盟打算繼續延長(cháng)對俄羅斯的制裁。

6月20日,歐盟表示:同意延長(cháng)對俄羅斯的經(jīng)濟限制半年至明年1月底。同日,俄羅斯方面表示,近幾年的限制受到巨大損失的可并不是俄羅斯。俄羅斯稱(chēng),據估算,俄羅斯損失約500億美元,而美國損失170億美元,歐盟損失2400億美元。

風(fēng)險預警之敘利亞 

16個(gè)自然人和實(shí)體被列入制裁名單--5月9日,白宮發(fā)布聲明稱(chēng),美國總統特朗普決定將對敘利亞的單方面制裁制度再延長(cháng)一年,即美國在2004年至2012年對大馬士革采取的一系列各種限制措施將繼續有效。這些限制措施包括凍結敘利亞一些個(gè)人和法人實(shí)體在美國的資產(chǎn),并禁止向敘利亞出口某些類(lèi)別的美國商品和服務(wù)。

6月11日,美國OFAC決定將敘利亞的16個(gè)自然人和實(shí)體列入SDN清單,理由是他們向敘利亞總統巴沙爾和/或敘利亞政府提供了實(shí)質(zhì)性的支持。

被制裁高風(fēng)險的國家如何規避風(fēng)險交易

有人會(huì )問(wèn)說(shuō),明明是美國制裁的,跟中國銀行有什么關(guān)系?為什么中國的銀行接收不了匯過(guò)來(lái)的美金?因為國際貿易的問(wèn)題不僅要遵從我國的相關(guān)法律,同時(shí)也要考慮到國際慣例。銀行對高風(fēng)險地區的款項往來(lái)確實(shí)很敏感,因為若被查到,將被處罰甚至銷(xiāo)戶(hù)。

俄羅斯在2014年就已經(jīng)被經(jīng)濟制裁,但是有的公司依然能和俄羅斯客戶(hù)正常貿易,所以這些問(wèn)題是有方法可解的。

建議核查方式如下

首先,讓客戶(hù)付一筆定金過(guò)來(lái),看銀行能否正常入賬。如果是近期已有交易的老客戶(hù),則可以相對靈活一些,畢竟已有正常入賬經(jīng)歷。但有定金總歸更好,一方面降低客戶(hù)信用風(fēng)險,另一方面能緊跟海外制裁和銀行政策的變動(dòng)。

其次,在獲知客戶(hù)及付款銀行之后,自行核查客戶(hù)及付款銀行的受制裁/風(fēng)險信息,詳見(jiàn)此文最后列出的幾類(lèi)國家/實(shí)體。

同時(shí)建議做如下風(fēng)險應對

首先,對于明確列入受制裁名單的國家/實(shí)體,一般情況下是不建議繼續交易的。

其次,經(jīng)核查正常的匯款銀行,與客戶(hù)書(shū)面約定后續必須用這家銀行付款,避免不必要的風(fēng)險和糾紛。

再次,做DP支付方式的,確保美元入賬之后,再放單。

最后,投保出口信用保險,轉嫁風(fēng)險。與本文所述事項有關(guān)的保險規則,雖說(shuō)不復雜,但也沒(méi)你想的那么簡(jiǎn)單。

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