持有香港銀行賬戶的客戶請注意!大規(guī)模清洗異常戶!
各位持有香港銀行賬戶的朋友請注意,香港銀行新一輪大規(guī)模賬戶清理已經(jīng)開始,銀行將批量關(guān)閉“僵尸戶”與異常賬戶。近期,就有大量客戶收到香港恒生銀行、星展銀行的調(diào)查信或關(guān)戶通知書。
去年,僅恒生銀行一家,清理關(guān)停賬戶超過1萬個。賬戶清理時間一般由8月底開始,持續(xù)至12月末。
重要信息據(jù)悉,香港銀行將于近期開始清理賬戶,銀行將關(guān)閉大量不動戶口或者異常戶口!
香港銀行迫于全球反避稅、反洗錢的巨大壓力以及全球CRS信息交換的執(zhí)行要求,銀行等各類金融機構(gòu)開始對所有賬戶進行全面的盡職調(diào)查。于是,香港各大銀行提高門檻,加強管制,一方面,體現(xiàn)在對新開賬戶的審核越來越嚴格。另一方面,銀行內(nèi)部也慢慢開始清理一些離岸賬戶和“僵尸賬戶”。
如何應(yīng)對?首先,立刻查詢自己香港銀行綁定的郵箱,是否有收到香港銀行發(fā)來的信件。如果郵箱中有香港銀行郵件,請勿緊張,先確認信件類型。(電子郵件和紙質(zhì)郵件均可)
盡職調(diào)查信:香港銀行常規(guī)調(diào)查信,理論上所有客戶都有可能收到,只需按照要求填寫,及時回復(fù)銀行即可。(需注意的是,如果在限期內(nèi),銀行未收到您的回信,且其它聯(lián)系方式也無效,銀行有權(quán)關(guān)停您的賬戶。)
凍結(jié)通知信:此類郵件,說明您的賬戶有可能涉嫌非法交易,遭警方調(diào)查并凍結(jié);或者因稅務(wù)問題,被稅局要求凍結(jié)。(此類情況,如銀行允許,可先將賬戶內(nèi)資金取出,并配合調(diào)查。)
關(guān)戶告知書:被銀行確認有觸犯到關(guān)戶條例的行為,違法違規(guī)、高風險、不配合調(diào)查、存款過低,長期不交易,都可以是造成賬戶關(guān)閉的原因。(銀行會要求客戶在限期內(nèi)取出資金,需要注意的是如果超出期限仍未取出資金,該筆資金會被劃至有關(guān)部門,再要取出,操作將非常繁瑣且成本高昂。)
如何維護?1、敏感國家的錢不要收;
2、公司貿(mào)易盡量采取公對公,最好使用一部分L/C以確認您的貿(mào)易身份;
3、不要大額資金整存,整取;保持帳戶有一定的存款,不能欠費;
4、經(jīng)常運作,超過3個月不活動的賬戶將會有被關(guān)閉風險;
5、請確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效,如果收到銀行的調(diào)查表格,比如合規(guī)調(diào)查表格,及時提供以及回復(fù)銀行,配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查,以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶被關(guān)閉的風險;
6、如有實際收入,建議實際核數(shù)出具審計報告,避免銀行抽查到,無法提供,賬戶被凍結(jié),影響使用。
在現(xiàn)在香港銀行越來越謹慎、開戶越來越難的情況下。如條件許可,建議客戶開多一個備用賬戶,以免因銀行關(guān)閉賬戶,新賬戶不能及時到位,期間公司無法收付款,錯失商機損失慘重。 但最主要的還是開戶成功后的維護工作,要懷著一顆且用且珍惜的心維護銀行賬戶!
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