?
您好,歡迎訪(fǎng)問(wèn)廣東企望港商務(wù)咨詢(xún)有限公司網(wǎng)站
咨詢(xún)微信 微信公眾號 聯(lián)系我們

咨詢(xún)熱線(xiàn) 1279539208

電話(huà) 18925106166

聯(lián)系客服
  • 價(jià)格透明
  • 信息保密
  • 進(jìn)度掌控
  • 售后無(wú)憂(yōu)

銀行如何“挑選”香港賬戶(hù)進(jìn)行關(guān)閉?

隨著(zhù)國際信息透明化趨勢與金融監管制度的日益嚴厲,不少客戶(hù)朋友的公司或個(gè)人在香港銀行開(kāi)設的賬戶(hù)都遇到了麻煩。

01A先生是外籍人士,在香港開(kāi)設有銀行戶(hù)口多年。今年年初協(xié)助某國內知名企業(yè)對接海外投資項目時(shí),根據合同約定由A先生名下的香港公司作為服務(wù)提供方。然而其香港公司在收到服務(wù)訂金不足三個(gè)月后,突然收到銀行通知,A先生在香港的個(gè)人戶(hù)口和公司戶(hù)口均被凍結。

02B公司是一家經(jīng)營(yíng)多年的,由內地股東在香港開(kāi)設,主要為歐美國家的客戶(hù)從內地尋求采購資源的貿易公司,以采購服務(wù)費的方式從每單成交的交易中按照一定的傭金比例提成。上月突然收到香港銀行的通知,B公司在香港的唯一賬戶(hù)被凍結。

以上賬戶(hù)凍結原因

毋庸置疑,銀行方凍結銀行戶(hù)口,必然是對這些賬戶(hù)的收付款的交易性質(zhì)和資金來(lái)源產(chǎn)生懷疑,但并不是定性為非法行為,否則早被ICAC請走了。所以,更可能的原因是這些被關(guān)閉的銀行戶(hù)口的付款方(或其再上游的付款方)的資金合法性存在問(wèn)題。

對于這些合法經(jīng)營(yíng)的香港公司的企業(yè)主來(lái)說(shuō),日常的業(yè)務(wù)被嚴重影響到:

首先,銀行基本上不會(huì )提早通知戶(hù)主關(guān)閉賬戶(hù)的事情,突然被關(guān)閉賬戶(hù),資金一段時(shí)間內無(wú)法立即取回,現金流受到極大影響。

從風(fēng)險管控的角度,絕大部分的外貿公司都不可能有像跨國集團的風(fēng)控體系那樣可以調查新客戶(hù)的背景和實(shí)際控制人的信息,只能確保自己公司業(yè)務(wù)交易是合法的。在這么嚴峻的環(huán)境下,遇到新的合作商機也如履薄冰,必然影響業(yè)務(wù)拓展。

銀行系統有被關(guān)閉的不良記錄,日后該公司在香港的其他銀行開(kāi)戶(hù)或是融資需求方面將難上加難。

近期關(guān)戶(hù)潮所涉及的銀行

(相關(guān)客戶(hù)特別留意)

聽(tīng)到最多的是持有香港恒生和星展的客戶(hù)都在反饋頻頻被關(guān)戶(hù)。據悉,香港星展和恒生近期確實(shí)開(kāi)始在清理大量異常賬號和“僵尸戶(hù)”。

但關(guān)戶(hù)之前,銀行都會(huì )發(fā)信件或者寫(xiě)郵件給客戶(hù),完善公司商業(yè)登記信息,也就是會(huì )再次對客戶(hù)進(jìn)行KYC。一般情況下,若您本身業(yè)務(wù)操作上沒(méi)有什么問(wèn)題,及時(shí)配合銀行填寫(xiě)相關(guān)資料、完善公司信息,都不會(huì )被關(guān)戶(hù)的。

因此,再次提醒使用這兩個(gè)銀行的客戶(hù)一定要留意:

1、時(shí)刻關(guān)注銀行發(fā)過(guò)來(lái)的郵件和信件;

2、一定第一時(shí)間配合銀行進(jìn)行相關(guān)盡調和補齊銀行所需相關(guān)資料;

3、如果條件允許,建議多開(kāi)一個(gè)備用賬號以備不時(shí)之需。

哪類(lèi)賬戶(hù)操作容易被銀行關(guān)注或關(guān)戶(hù)

從銀行風(fēng)險控制的角度,為了符合反洗錢(qián)和反恐融資的監管政策,寧愿采取“有殺錯無(wú)放過(guò)”的謹慎策略,即對于存疑的交易或者不明確性質(zhì)的資金來(lái)源,都不再受理相關(guān)業(yè)務(wù)。而這些對象通常有以下特點(diǎn):

1、以收取傭金方式作為主營(yíng)收入的外貿公司。

2、公司股東為非香港籍人士,并與內地股東在香港設立的公司或一些局勢動(dòng)蕩的國家進(jìn)行交易。

3、銀行戶(hù)口出現非常規的大筆款項匯入,尤其整存整取的情況較多。

4、公司賬戶(hù)頻繁與個(gè)人賬戶(hù)往來(lái),或以代收代付或出現跨行業(yè)等的情況,銀行方面都會(huì )特別關(guān)注。

如何應對避免賬戶(hù)被關(guān)戶(hù)

如何避免被懷疑資金轉化,以下兩件事千萬(wàn)不要做:

1、大量的存入現金,尤其是美金。你一次性去存個(gè)幾十萬(wàn)美金現金,第二天估計就要你關(guān)賬戶(hù)了。

2、N個(gè)賬戶(hù)匯入,集中了一段時(shí)間,再一次性匯出去。來(lái)的錢(qián)有問(wèn)題,去的地方有問(wèn)題。

金融管制、稅收法規等日益嚴厲,很多企業(yè)主表示在香港的布局都出現了或多或少的問(wèn)題,隨著(zhù)實(shí)質(zhì)法案的推行,過(guò)往簡(jiǎn)單粗暴的香港殼公司設置(沒(méi)有固定場(chǎng)所、沒(méi)有辦公人員、無(wú)稅收)已經(jīng)不再適合未來(lái)的商業(yè)環(huán)境,預計在香港單純以殼公司的形式來(lái)經(jīng)營(yíng)將不再是長(cháng)遠之計,重新整合業(yè)務(wù)流程配合新時(shí)代的趨勢也刻不容緩。

無(wú)論是出于稅收因素還是企業(yè)發(fā)展原因,香港將是越來(lái)越多新設企業(yè)的選擇。然而,在香港開(kāi)設公司需要滿(mǎn)足一定的相關(guān)條件、需要準備相關(guān)的備案文件、需要良好的企業(yè)架構設計和與更規范的管理機制。如果您有上述需求,歡迎與企望港聯(lián)系,企望港擁有專(zhuān)業(yè)團隊提供切實(shí)可行的支持與協(xié)助。

更多銀行開(kāi)戶(hù)就在企望港:www.meiqh.cn


分享:

低價(jià)透明

統一報價(jià),無(wú)隱形消費

金牌服務(wù)

一對一專(zhuān)屬顧問(wèn)7*24小時(shí)金牌服務(wù)

信息保密

個(gè)人信息安全有保障

售后無(wú)憂(yōu)

服務(wù)出問(wèn)題客服經(jīng)理全程跟進(jìn)